Ontdek de inspanningen van Centiward B.V. op het gebied van AML en CTF in Nederland. Ons beleid omvat strikte KYC- en CDD-procedures en monitoring ter bescherming tegen witwassen en terrorismefinanciering.
Centiward B.V., een bedrijf gevestigd in Eindhoven, Nederland, zet zich in voor een strikte naleving van wetgeving die is ontworpen om witwassen, terrorismefinanciering en andere illegale transacties tegen te gaan. Om aan de Nederlandse wetgeving te voldoen, heeft het bedrijf een risicogebaseerd Anti-Money Laundering-programma opgezet.
Om de naleving van het beleid inzake de bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF) te waarborgen, heeft de directie een Anti-Money Laundering Compliance Officer (AMLCO) aangesteld. Deze functionaris is verantwoordelijk voor het opzetten en onderhouden van het risicogebaseerde Anti-Money Laundering-programma binnen het bedrijf. Bij Centiward B.V. is het een vereiste dat alle medewerkers op de hoogte zijn van hun verplichtingen met betrekking tot het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering.
Centiward B.V. spant zich binnen ons Anti-Money Laundering-beleid (AML) tevens in om 'Politically Exposed Persons' (PEP's) te identificeren. PEP's zijn personen met een huidige of voormalige prominente publieke functie, zowel nationaal als internationaal, waardoor zij mogelijk toegang hebben tot aanzienlijke overheidsmiddelen en de bevoegdheid om regelgeving te beïnvloeden. Deze positie brengt een verhoogd risico met zich mee op betrokkenheid bij corruptie of witwassen.
Van de medewerkers van Centiward B.V. wordt verwacht dat zij de procedures uit het handboek kennen en strikt opvolgen. De implementatie van dit risicogebaseerde Anti-Money Laundering-programma (AML), het Counter-Terrorist Financing-programma (CTF) en het beleid inzake 'Politically Exposed Persons' (PEP's) toont de toewijding van Centiward aan om witwassen te voorkomen en te verhinderen dat middelen worden gebruikt voor terroristische activiteiten.
De procedures die in het AML-beleid worden gehanteerd, staan algemeen bekend als 'Know Your Customer' (KYC) of 'Customer Due Diligence' (CDD). Ze vormen een essentieel onderdeel van elke financiële instelling, waar het van cruciaal belang is om de identiteit van klanten te verifiëren en hun financiële transacties te begrijpen en te monitoren. KYC en CDD zijn niet alleen bedoeld om de identiteit van klanten vast te stellen, maar ook om een grondig inzicht te krijgen in hun risicoprofiel.
Op basis van onze risicobeoordeling worden verschillende niveaus van cliëntenonderzoek toegepast op verschillende soorten transacties en klanten. Voor transacties met een lager risico kan een vereenvoudigde vorm van KYC worden toegepast, terwijl transacties met een hoger risico verscherpte onderzoeksmaatregelen vereisen. Deze risicogebaseerde aanpak waarborgt passende veiligheidsmaatregelen met behoud van efficiëntie binnen onze processen.
Voor herhaalde bestellingen voert Centiward B.V. passende KYC-procedures uit op basis van het ingeschatte risiconiveau. Daarnaast hanteert Centiward B.V. transactielimieten per klant als onderdeel van onze risicogebaseerde aanpak om witwassen tegen te gaan.
Centiward B.V. voert zowel automatische als handmatige transactiemonitoring uit en behoudt zich het recht voor om conform het AML-beleid in te grijpen bij verdachte transacties. Transacties kunnen tijdelijk worden opgeschort en klanten kunnen op basis van onze risicobeoordeling worden verzocht om aanvullende documentatie met betrekking tot hun identiteit te verstrekken. Indien klanten niet aan de vereiste documentatie conform het AML-beleid kunnen voldoen, wordt de toegang tot de dienst geweigerd en worden de transacties vastgehouden.
Dit beleid is beschikbaar in verschillende talen. Indien een vertaling afwijkt van de Engelse versie, prevaleert de Engelse versie.
