Poznaj działania Centiward B.V. w zakresie AML i CTF w Holandii. Nasza polityka obejmuje rygorystyczne procedury KYC, CDD oraz monitoring w celu ochrony przed praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
Firma Centiward B.V. z siedzibą w Eindhoven w Holandii jest zobowiązana do ścisłego przestrzegania przepisów prawa mających na celu zwalczanie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz innych nielegalnych transakcji. Aby spełnić wymogi holenderskiego ustawodawstwa, spółka wdrożyła program przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oparty na analizie ryzyka.
W celu zapewnienia zgodności z politykami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zwalczania finansowania terroryzmu (CTF) zarząd powołał Inspektora ds. zgodności z przepisami AML (AMLCO). Osoba ta jest odpowiedzialna za ustanowienie i utrzymanie w firmie programu przeciwdziałania praniu pieniędzy opartego na analizie ryzyka. W Centiward B.V. wszyscy pracownicy mają obowiązek znać swoje zobowiązania w zakresie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
W ramach naszej polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) Centiward B.V. podejmuje również działania mające na celu identyfikację osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP). Osoby o statusie PEP to osoby obecnie lub w przeszłości piastujące znaczące funkcje publiczne, zarówno w kraju, jak i na arenie międzynarodowej, co może zapewniać im dostęp do znacznych zasobów publicznych oraz wpływ na kształtowanie regulacji prawnych. Potencjał ten wiąże się z podwyższonym ryzykiem uwikłania w korupcję lub pranie pieniędzy.
Od pracowników Centiward B.V. wymaga się znajomości i ścisłego przestrzegania procedur określonych w podręczniku. Wdrożenie tego opartego na analizie ryzyka programu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), programu przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CTF) oraz polityki dotyczącej osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) świadczy o zaangażowaniu Centiward w zapobieganie praniu pieniędzy oraz przeciwdziałanie wykorzystywaniu środków na działalność terrorystyczną.
Procedury stosowane w ramach polityki AML są powszechnie znane jako „Poznaj swojego klienta” (KYC) lub „Należyta staranność wobec klienta” (CDD). Stanowią one kluczowy element każdej instytucji finansowej, w której niezbędna jest weryfikacja tożsamości klientów oraz zrozumienie i monitorowanie ich transakcji finansowych. Procedury KYC i CDD służą nie tylko ustaleniu tożsamości klientów, lecz także dokładnemu zrozumieniu ich profilu ryzyka.
Na podstawie naszej oceny ryzyka stosuje się różne poziomy należytej staranności w zależności od rodzajów transakcji oraz klientów. W przypadku transakcji o niższym poziomie ryzyka może być stosowana uproszczona weryfikacja KYC, natomiast transakcje o wyższym stopniu ryzyka wymagają zastosowania wzmożonych środków należytej staranności. To oparte na analizie ryzyka podejście zapewnia odpowiednie środki bezpieczeństwa przy jednoczesnym zachowaniu wydajności naszych procesów.
W przypadku powtarzających się zleceń Centiward B.V. wdraża odpowiednie procedury KYC w oparciu o oceniony poziom ryzyka. Ponadto Centiward B.V. stosuje limity transakcyjne na klienta w ramach podejścia opartego na analizie ryzyka w celu zwalczania prania pieniędzy.
Centiward B.V. prowadzi zarówno automatyczny, jak i manualny monitoring transakcji oraz zastrzega sobie prawo do podejmowania interwencji zgodnie z polityką AML w przypadku podejrzanych transakcji. Transakcje mogą zostać tymczasowo wstrzymane, a klienci mogą zostać poproszeni o dostarczenie dodatkowych dokumentów tożsamości w oparciu o naszą ocenę ryzyka. W sytuacji, gdy klienci nie są w stanie przedstawić dokumentacji wymaganej zgodnie z polityką AML, dostęp do usługi zostanie zablokowany, a transakcje zostaną zawieszone.
Niniejsza Polityka jest dostępna w kilku wersjach językowych. W przypadku jakichkolwiek rozbieżności między tłumaczeniem a wersją angielską, wersja angielska ma moc rozstrzygającą.
