Pelajari upaya AML dan CTF Centiward B.V. di Belanda. Kebijakan kami mencakup prosedur KYC dan CDD yang ketat, serta pemantauan untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Centiward B.V., sebuah perusahaan yang berbasis di Eindhoven, Belanda, berkomitmen untuk sepenuhnya mematuhi undang-undang yang dirancang untuk memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, dan transaksi ilegal lainnya. Untuk mematuhi undang-undang Belanda, perusahaan telah menetapkan program Anti-Pencucian Uang berbasis risiko.
Untuk memastikan kepatuhan terhadap kebijakan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF), pihak manajemen telah menunjuk seorang Anti-Money Laundering Compliance Officer (AMLCO). Pejabat ini bertanggung jawab untuk menetapkan dan memelihara program Anti-Pencucian Uang berbasis risiko di dalam perusahaan. Di Centiward B.V., seluruh karyawan diwajibkan untuk memahami kewajiban mereka sehubungan dengan upaya memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Centiward B.V. juga berupaya dalam kebijakan Anti-Pencucian Uang (AML) kami untuk mengenali 'Politically Exposed Persons' (PEP). PEP adalah individu yang memegang atau pernah memegang posisi publik penting, baik di tingkat nasional maupun internasional, yang memungkinkan mereka memiliki akses ke sumber daya pemerintah yang signifikan serta wewenang untuk memengaruhi regulasi. Potensi ini membuat mereka memiliki risiko yang lebih tinggi untuk terlibat dalam korupsi atau pencucian uang.
Staf di Centiward B.V. diharapkan mengetahui dan mematuhi secara ketat prosedur yang tercantum dalam panduan. Penerapan program Anti-Pencucian Uang berbasis risiko (AML), program Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF), dan kebijakan 'Politically Exposed Persons' (PEP) ini menunjukkan komitmen Centiward untuk mencegah pencucian uang dan mencegah dana digunakan untuk aktivitas terorisme.
Prosedur yang digunakan dalam kebijakan AML umumnya dikenal sebagai 'Know Your Customer' (KYC) atau 'Customer Due Diligence' (CDD). Prosedur ini merupakan bagian penting dari setiap lembaga keuangan, di mana verifikasi identitas pelanggan serta pemahaman dan pemantauan transaksi keuangan mereka merupakan hal yang krusial. KYC dan CDD tidak hanya bertujuan untuk memastikan identitas pelanggan, tetapi juga untuk mendapatkan pemahaman menyeluruh tentang profil risiko mereka.
Berdasarkan penilaian risiko kami, tingkat uji tuntas yang berbeda diterapkan pada berbagai jenis transaksi dan pelanggan. Untuk transaksi berisiko lebih rendah, versi KYC yang disederhanakan dapat diterapkan, sedangkan transaksi berisiko lebih tinggi memerlukan langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan. Pendekatan berbasis risiko ini memastikan langkah-langkah keamanan yang tepat sembari mempertahankan efisiensi dalam proses kami.
Untuk pesanan berulang, Centiward B.V. menerapkan prosedur KYC yang sesuai berdasarkan tingkat risiko yang dinilai. Selain itu, Centiward B.V. menerapkan batas transaksi per pelanggan sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko kami untuk memerangi pencucian uang.
Centiward B.V. melakukan pemantauan transaksi baik secara otomatis maupun manual dan berhak melakukan intervensi sesuai dengan kebijakan AML untuk transaksi yang mencurigakan. Transaksi dapat dihentikan sementara, dan pelanggan dapat diminta untuk memberikan dokumentasi tambahan terkait identitas mereka berdasarkan penilaian risiko kami. Jika pelanggan tidak dapat memenuhi dokumentasi yang diwajibkan sesuai dengan kebijakan AML, akses ke layanan akan ditolak, dan transaksi akan ditangguhkan.
Kebijakan ini tersedia dalam beberapa bahasa. Jika terdapat perbedaan antara terjemahan dan versi bahasa Inggris, versi bahasa Inggris yang akan berlaku.
