Conoce los esfuerzos de Centiward B.V. en materia de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF) en los Países Bajos. Nuestra política incluye procedimientos estrictos de KYC y CDD, además de monitoreo para proteger contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Centiward B.V., una empresa con sede en Eindhoven, Países Bajos, está comprometida con el estricto cumplimiento de las leyes destinadas a combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras transacciones ilícitas. Para cumplir con la legislación neerlandesa, la empresa ha establecido un programa contra el lavado de dinero basado en riesgos.
Para garantizar el cumplimiento de las políticas de prevención de lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF), la dirección ha designado a un Oficial de Cumplimiento contra el Lavado de Dinero (AMLCO). Este oficial es responsable de establecer y mantener el programa de prevención de lavado de dinero basado en riesgos dentro de la empresa. En Centiward B.V., es un requisito que todos los empleados conozcan sus obligaciones en relación con la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Centiward B.V. también se esfuerza dentro de nuestra política de prevención de lavado de dinero (AML) por identificar a las «Personas Expuestas Políticamente» (PEP). Las PEP son personas que desempeñan o han desempeñado altos cargos públicos, tanto a nivel nacional como internacional, lo que puede otorgarles acceso a importantes recursos gubernamentales y el poder de influir en las normativas. Este potencial hace que representen un mayor riesgo de involucrarse en actos de corrupción o lavado de dinero.
Se espera que el personal de Centiward B.V. conozca y siga estrictamente los procedimientos establecidos en el manual. La implementación de este programa de prevención de lavado de dinero (AML) basado en riesgos, el programa contra el financiamiento del terrorismo (CTF) y la política sobre «Personas Expuestas Políticamente» (PEP) demuestra el compromiso de Centiward para prevenir el lavado de dinero y evitar que los fondos se utilicen para actividades terroristas.
Los procedimientos utilizados en la política de AML se conocen generalmente como «Conozca a su cliente» (KYC) o «Debida diligencia del cliente» (CDD). Forman parte esencial de cualquier institución financiera, donde resulta fundamental verificar la identidad de los clientes, así como comprender y monitorear sus transacciones financieras. El KYC y la CDD no solo tienen como objetivo establecer la identidad de los clientes, sino también obtener una comprensión exhaustiva de su perfil de riesgo.
A partir de nuestra evaluación de riesgos, se aplican diferentes niveles de debida diligencia a distintos tipos de transacciones y clientes. Para transacciones de menor riesgo, se puede aplicar una versión simplificada de KYC, mientras que las transacciones de mayor riesgo requieren medidas de debida diligencia reforzada. Este enfoque basado en riesgos garantiza medidas de seguridad adecuadas y, al mismo tiempo, mantiene la eficiencia en nuestros procesos.
Para pedidos recurrentes, Centiward B.V. implementa procedimientos adecuados de KYC según el nivel de riesgo evaluado. Además, Centiward B.V. aplica límites de transacción por cliente como parte de nuestro enfoque basado en riesgos para combatir el lavado de dinero.
Centiward B.V. realiza un monitoreo de transacciones tanto automático como manual y se reserva el derecho de intervenir según la política de AML ante transacciones sospechosas. Las transacciones pueden suspenderse temporalmente y, con base en nuestra evaluación de riesgos, se puede solicitar a los clientes que proporcionen documentación adicional sobre su identidad. Si los clientes no pueden presentar la documentación requerida de acuerdo con la política de AML, se les denegará el acceso al servicio y las transacciones se pondrán en espera.
Esta Política está disponible en varios idiomas. Si una traducción difiere de la versión en inglés, prevalecerá la versión en inglés.
