Scopri l'impegno di Centiward B.V. in materia di AML e CTF nei Paesi Bassi. La nostra politica prevede rigorose procedure KYC e CDD, oltre a un costante monitoraggio per proteggere dal riciclaggio di denaro e dal finanziamento del terrorismo.
Centiward B.V., società con sede a Eindhoven, nei Paesi Bassi, è impegnata nel rigoroso rispetto delle normative destinate a contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre transazioni illecite. Al fine di conformarsi alla legislazione olandese, la società ha istituito un programma antiriciclaggio basato sul rischio.
Per garantire la conformità alle politiche antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF), la direzione ha nominato un Anti-Money Laundering Compliance Officer (AMLCO). Tale responsabile ha il compito di definire e gestire il programma antiriciclaggio basato sul rischio all'interno dell'azienda. In Centiward B.V., tutti i dipendenti sono tenuti a conoscere i propri obblighi in merito alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
All'interno della propria politica antiriciclaggio (AML), Centiward B.V. si adopera inoltre per identificare le "Persone Politicamente Esposte" (PEP). I PEP sono individui che ricoprono o hanno ricoperto importanti cariche pubbliche, sia a livello nazionale che internazionale, che possono garantire loro l'accesso a rilevanti risorse pubbliche e il potere di influenzare le normative. Tale potenziale comporta un rischio più elevato di coinvolgimento in episodi di corruzione o riciclaggio di denaro.
Il personale di Centiward B.V. è tenuto a conoscere e rispettare scrupolosamente le procedure indicate nel manuale. L'attuazione di questo programma antiriciclaggio basato sul rischio (AML), del programma di contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF) e della politica sulle "Persone Politicamente Esposte" (PEP) dimostra l'impegno di Centiward nel prevenire il riciclaggio di denaro e nell'impedire che i fondi vengano impiegati per attività terroristiche.
Le procedure applicate nella politica AML sono comunemente note come "Know Your Customer" (KYC) o "Customer Due Diligence" (CDD). Esse costituiscono una componente essenziale per qualsiasi istituto finanziario, in cui è fondamentale verificare l'identità dei clienti, nonché comprendere e monitorare le loro transazioni finanziarie. KYC e CDD hanno l'obiettivo non solo di determinare l'identità dei clienti, ma anche di acquisire una conoscenza approfondita del loro profilo di rischio.
In base alla nostra valutazione del rischio, vengono applicati diversi livelli di adeguata verifica alle diverse tipologie di transazioni e clienti. Per le transazioni a basso rischio può essere applicata una versione semplificata della KYC, mentre le transazioni a rischio più elevato richiedono misure di adeguata verifica rafforzata. Questo approccio basato sul rischio assicura misure di sicurezza proporzionate, garantendo allo stesso tempo l'efficienza dei nostri processi.
Per ordini ripetuti, Centiward B.V. adotta procedure KYC appropriate in funzione del livello di rischio riscontrato. Inoltre, Centiward B.V. applica limiti di transazione per cliente nell'ambito dell'approccio basato sul rischio per contrastare il riciclaggio di denaro.
Centiward B.V. effettua un monitoraggio delle transazioni sia automatico che manuale e si riserva il diritto di intervenire, in conformità alla politica AML, a fronte di transazioni sospette. Le transazioni possono essere temporaneamente bloccate e ai clienti può essere richiesto di fornire documentazione integrativa sulla propria identità sulla base della nostra valutazione del rischio. Qualora i clienti non siano in grado di presentare la documentazione richiesta conformemente alla politica AML, l'accesso al servizio sarà negato e le transazioni saranno sospese.
La presente Informativa è disponibile in diverse lingue. In caso di discrepanze tra una traduzione e la versione in lingua inglese, prevarrà la versione inglese.
