Découvrez les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et le financement du terrorisme (CTF) de Centiward B.V. aux Pays-Bas. Notre politique comprend des procédures strictes de KYC, de devoir de vigilance (CDD) et de surveillance pour se prémunir contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
Centiward B.V., entreprise établie à Eindhoven, aux Pays-Bas, s'engage à respecter scrupuleusement les lois destinées à lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et d'autres transactions illicites. Afin de se conformer à la législation néerlandaise, l'entreprise a mis en place un programme de lutte contre le blanchiment de capitaux fondé sur les risques.
Afin de veiller au respect des politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) et contre le financement du terrorisme (CTF), la direction a nommé un responsable de la conformité AML (AMLCO). Cet agent est chargé d'établir et de maintenir le programme de lutte contre le blanchiment fondé sur les risques au sein de l'entreprise. Chez Centiward B.V., l'ensemble des collaborateurs a l'obligation de connaître ses devoirs en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Dans le cadre de sa politique AML, Centiward B.V. s'attache également à identifier les « personnes politiquement exposées » (PEPs). Les PEPs sont des personnes occupant ou ayant occupé de hautes fonctions publiques, à l'échelle nationale ou internationale, leur conférant potentiellement un accès à d'importantes ressources gouvernementales ainsi que le pouvoir d'influencer les réglementations. Cette exposition entraîne un risque accru d'implication dans la corruption ou le blanchiment de capitaux.
Le personnel de Centiward B.V. est tenu de connaître et de respecter rigoureusement les procédures décrites dans le manuel. La mise en œuvre de ce programme de lutte contre le blanchiment de capitaux fondé sur les risques (AML), du programme contre le financement du terrorisme (CTF) et de la politique relative aux personnes politiquement exposées (PEPs) témoigne de l'engagement de Centiward à prévenir le blanchiment de capitaux et l'usage de fonds à des fins terroristes.
Les procédures appliquées dans le cadre de la politique AML sont communément appelées « Know Your Customer » (KYC) ou « Customer Due Diligence » (CDD). Elles représentent une composante essentielle de toute institution financière, où la vérification de l'identité des clients ainsi que la compréhension et la surveillance de leurs opérations financières sont primordiales. Le KYC et le CDD visent non seulement à déterminer l'identité des clients, mais aussi à cerner précisément leur profil de risque.
Sur la base de notre évaluation des risques, différents degrés de vigilance sont appliqués selon les typologies de transactions et de clients. Pour les transactions à faible risque, une version allégée du KYC peut être employée, tandis que les transactions à risque plus élevé requièrent des mesures de vigilance renforcée. Cette approche par les risques garantit des dispositifs de sécurité appropriés tout en préservant l'efficacité opérationnelle de nos procédures.
Pour les commandes répétées, Centiward B.V. met en place les procédures KYC appropriées en fonction du niveau de risque identifié. De plus, Centiward B.V. applique des limites de transaction par client dans le cadre de sa démarche de gestion des risques pour lutter contre le blanchiment de capitaux.
Centiward B.V. réalise une surveillance automatique et manuelle des transactions et se réserve le droit d'intervenir conformément à la politique AML en cas d'opérations suspectes. Les transactions peuvent être suspendues temporairement et des justificatifs d'identité supplémentaires peuvent être exigés auprès des clients en fonction de notre évaluation des risques. Si les clients ne sont pas en mesure de fournir les documents requis par la politique AML, l'accès au service leur sera refusé et les transactions seront bloquées.
Cette politique est disponible en plusieurs langues. En cas de divergence entre une traduction et la version anglaise, la version anglaise prévaut.
